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卷入侨兴债邮储行被罚5亿 海航减持风波市场顿变惊弓鸟 | 银行

[2018-01-13 06:26:04] 来源:通吃岛证券 股票分析|股票投资 点击量:
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导读:据不完全统计,除了侨兴债罚单,该行全年罚单超过700万元,平均每月即有两单罚款。强监管时代来临后,这家转型中的银行面临更大挑战文 | 《投资时报》记者 薛南骏发轫于两年前那个冬日的“侨兴债”事件,其产生的蝴蝶效应还远未结束。对卷入其中的21家机构而言,始作俑者广发银行的7.22亿天价罚款或许只是一

据不完全统计,除了侨兴债罚单,该行全年罚单超过700万元,平均每月即有两单罚款。强监管时代来临后,这家转型中的银行面临更大挑战



文 | 《投资时报》记者 薛南骏


发轫于两年前那个冬日的“侨兴债”事件,其产生的蝴蝶效应还远未结束。对卷入其中的21家机构而言,始作俑者广发银行的7.22亿天价罚款或许只是一个开始。


根据中国邮政储蓄银行(下称“邮储行”)1月2日公告,2014年10月,其分四笔投资了由广东惠州侨兴集团下属公司作为融资方、上海国际信托有限公司作为受托人的单一资金信托计划,金额合计为22亿元,投资期限均为3年。据悉广发银行惠州分行为上海信托上述信托贷款出具了四份担保函。


2016年12月侨兴债违约事件爆发,有21家机构纷纷深陷其中苦不堪言。邮储行方面称:“该信托计划已于2017年10月到期,侨兴集团违约并未偿还本金及部分利息。上海信托已向侨兴集团及广发银行提起民事诉讼,追诉信托贷款的全部本金及逾期利息。邮储行本着审慎经营的态度,已对该违约事件计提相应的减值损失准备。”


该诉讼是否有效,目前尚难判断,但于邮储行而言,这单业务可谓“赔了夫人又折兵”,不仅巨额投资难以收回,反而还面临过往利息没收和相应高额罚单的双重打击。


公告显示,2017年12月29日,邮储行接到北京监管局出具的行政处罚决定书,因违反有关规定及审慎经营规则,对公司没收所得人民币逾2.6亿元,并处一倍罚款,其他违规罚款人民币50万元。


尽管邮储行自己没好意思公布此次罚款总金额,但综合估算下来,罚款总额约高达5.2亿元。


如果说此次由侨兴债引发的走麦城尚属于特例,事实上邮储行日常接收的罚单却早已成为常态。据《投资时报》记者不完全统计,撤除侨兴债罚单,邮储行过去一年罚单金额超过700万,平均每月即有两单罚款。


全年逾700万元罚单


2017年伊始,监管趋严的态势已然明朗。尤其是7月份全国金融工作会议召开后,外界普遍解读为“强监管时代来临”。监管层随之而来的强势作为也印证了这个观点:各项监管政策密集发布、处罚力度明显加大,多家金融机构遭遇史上最高罚单。


银行业的罚单尤为引人注目。去年以来,银监会先后出台“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”等多项监管措施,强化风险管控、完善监管链条、弥补监管短板。值得注意的是,组合拳重点打向了其当前经营中风险较大的领域,比如同业、委外等业务,以及非法集资等违法违规金融活动。数据显示,中国银行业去年无论是罚单数量、罚没金额,都同比往年增逾数倍。


据不完全统计,银行业已经被开出超500张罚单,罚款金额逾15亿元。而邮储行除了在元旦前夕领到那张5.2亿元的罚单外,2017年全年还有至少逾700万元的罚单。


与监管加强的节奏吻合,邮储行去年上半年罚单并不算太多,在3月份、5月份、6月份分别接到20万元、5万元、30万元的罚单,但从7月份起,邮储行则每个月都有罚单敲门,其中10月份受罚最多。


据统计,2017年10月份全国各地银监局、银监分局共开出209张罚单,较9月份的157张增长33%。其中涉及单位的罚单140张,个人罚单69张,有4人被终身禁止从事银行业工作,3人被取消高管任职资格。


其中农行和邮储行在受罚次数和受罚金额上居于领先。农行为8次,涉及罚款金额264万元;邮储行只10月份即被罚7次,涉及罚款金额260万元。


另据记者统计,邮储行7月份有3次涉及42万元的处罚,8月份有6次涉及170.5万元的处罚,9月份有2次涉及95万元的处罚,11月有1次30万的处罚,12月份除了侨兴债罚单外还有2次涉及50万的处罚。


除此之外,记者注意到2017年邮储行还至少还有5起关于员工违规谋私利的案件,其中员工私挪款项案件至少两起。业内人士评价,出现这种明显且高频的漏洞,显然是邮储行内控方面出现了问题。


多位业内人士坦言对如此处罚节奏时刻感到紧张。同时业界一致认为,2018年强监管并不会减弱,邮储行未来仍可能为自身问题不断“买单”。

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